ИИ-агенты в децентрализованных финансах: следующая большая вещь или просто очередная тирада Ларри Дэвида? 😂

от

По замыслу, новые технологии приходят волнами, которые усиливают друг друга. Мобильные устройства, социальные сети и облачные технологии перекроили последнюю эпоху. Следующая эпоха выглядит как искусственный интеллект, криптовалюты и агенты — где «архитектура определяет судьбу», а намерения пользователя становятся основным интерфейсом. Или, как я люблю говорить, эпоха «Я не понимаю, что происходит, но я богат». 💸

🏦

Думаешь, 'медвежий рынок' — это что-то про Baldur's Gate 3? Тебе сюда. Объясним, почему Уоррен Баффет не покупает щиткоины.

Диверсифицировать портфель

Искусственный интеллект проникает в Web3, и это происходит быстрее, чем новый парень моей бывшей жены успел въехать 🏃‍♂️💨

Согласно DappRadar (которые, как я понимаю, сейчас в тренде), за последние 18 месяцев искусственный интеллект прошел путь от «что это такое?» до «мы не можем без него жить». Большие языковые модели суммируют управление (потому что у кого есть время это читать?), агенты перебалансируют портфели (наконец-то есть кого обвинить в моих убытках), а боты выполняют стратегии в сети в режиме реального времени (или, как я это называю, «восстание роботов»). Инвесторы вкладывают в это деньги, как на воссоединительный тур сериала «Сайнфелд» – к 26 июня 2025 проекты с использованием ИИ-агентов привлекли $1,39 млрд с начала года. Это очень много суповых нацистов. 🍲

Крис Диксон (парень, который, кажется, всегда прав) утверждает, что искусственный интеллект и криптовалюты взаимодополняют друг друга. Блокчейны обеспечивают владение, надежные обязательства и идентификацию — вещи, которых не хватает системам искусственного интеллекта, но в которых они отчаянно нуждаются, примерно как мне нужна новая идея для комедийного сериала. По его словам, «Искусственному интеллекту нужны вычислительные мощности, обеспеченные блокчейном.» Глубоко. Почти так же глубоко, как моя неприязнь к дорожным конусам. 🚧

Если посмотреть на ситуацию шире, даже промышленное влияние искусственного интеллекта поддерживает этот переход к самостоятельным агентам. Генеральный директор NVIDIA, Дженсен Хуанг, называет это началом «новой промышленной революции», что подразумевает новые пользовательские уровни и модели автоматизации в финансах. Или, как я это вижу, больше возможностей для меня потерять деньги даже не пытаясь. 🎰

От приложений к агентам: Бэкенд абстрагируется (что бы это ни значило) 🤷‍♂️

Будущее просто: вы выражаете намерение; автономный агент собирает необходимый набор инструментов — данные, ликвидность, проверки рисков, расчеты — а затем выполняет его. Это как личный помощник, который не осуждает вас за заказ пиццы три ночи подряд. 🍕 Исследования «Агентской сети» рисуют мир, где агенты платят другим агентам за данные и услуги, координируются через смарт-контракты и совершают транзакции без участия человека. Наконец-то что-то, что работает усерднее, чем я. 😴

Инструменты для разработчиков улучшаются: фреймворки, такие как elizaOS, показывают, как подключать агентов LLM к кошелькам и действиям DeFi (например, «перевод» и «обмен» из естественного языка). Приложение является оркестратором агентов. Или, как я люблю говорить, «Джордж Костанца в мире финансов». 🧑‍💼

Проблема с данными: Web3 все еще фрагментирован (что неудивительно) 🤦‍♂️

Агентам нужны надежные данные с низкой задержкой. Однако Web3 раздроблен цепочками, схемами и источниками. Это как пытаться собрать мебель IKEA без инструкции. 🛠️ Поставщики, такие как Goldsky и The Graph, помогают, но даже они признают, что нам необходимо межсетевое зеркалирование, потоковая передача в реальном времени и компонуемые подграфы. По сути, нам нужно перестать быть такими разрозненными и начать действовать как взрослые. Или, знаете, не надо. 🤷‍♂️

прозрачные реестры, программируемая ликвидность и компонуемые контракты. Это идеальная площадка для

autonomous agents

кому:

  • Торгуйте и перебалансируйте с помощью структурированных подсказок («продавайте активы с низкой ликвидностью в обмен на валюту, если волатильность превышает X»). Ведь кто не любит хорошую подсказку? 📝
  • Постоянно сканируйте риски (аномалии контрактов, отклонение оракулов) и учитывайте их при исполнении. Потому что люди слишком заняты просмотром видео с котиками. 🐱
  • Арбитраж и маркет-мейкинг между автоматизированными маркет-мейкерами и централизованными биржами без неудобств интерфейса. Потому что неудобства — это прошлый век.
  • Управляйте (создавайте проекты предложений, моделируйте результаты) используя данные из блокчейна и форума. Потому что демократия – это сложно. 🗳️

Бутерин предполагает, что наиболее жизнеспособная роль искусственного интеллекта – это его использование в качестве игрока в криптоиграх, что хорошо согласуется с рыночными условиями. Или, как я вижу, мы превращаем финансы в видеоигру. Игра началась. 🎮

Развивающийся ландшафт: DeFi-платформы на основе чатов (потому что печатать – это уже вчерашний день) 💬

Вот шесть продуктов, основанных на чатах или агентах, которые иллюстрируют спектр возможностей, от потребительских ботов до выполнения, ориентированного на намерения.

HeyElsa: ИИ-помощник для криптовалют, использующий естественный язык и голосовое управление, предназначенный для маршрутизации, объединения, обмена и предоставления активов в долг между различными блокчейнами с использованием кошельков, защищенных MPC, и механизмов безопасности. Представьте себе: «вы описываете задачу, а Эльза справляется со всем необходимым». Или, как я это называю, «Siri для криптовалют». 🗣️

Kuvi.ai: Позиционирует себя как Агентные финансы; «Не торгуйте, просто сигнализируйте». Выполнение текстовых команд в DeFi, представляя агентов как решателей, которые связывают намерения пользователя с расчетами. Потому что сигнализация — это новая торговля. 🦉

Igris.bot: Сосредоточен на обменах, ориентированных на конечный результат: вы указываете желаемый исход («завершить с 2 на Base»), а система определяет источник портфеля, маршрут и комиссии между цепочками. Ведь кому есть время думать об источниках? 🧭

Приложение DeFi: Явный обмен на основе намерений через решатели/релеев; маршруты через множество агрегаторов/DEX; полная документация. Потому что документация — для гиков. 📚

AskGina.ai: ИИ компаньон для кошелька, который может анализировать активы и выполнять операции в блокчейне из чата; доступен как веб-приложение/мини-приложение Farcaster. Потому что кошелькам тоже нужны друзья. 👛

Что необходимо слою агентов (Инфраструктура, Инфраструктура, Инфраструктура) 🏗️

Если агенты – новый пользовательский интерфейс, инфраструктуру необходимо переработать для машин:

  • Программируемый слой данных: межсетевой приём данных → нормализованные схемы → репликация/зеркалирование в реальном времени → детерминированные API, потребляемые агентами. Потому что данные — новая нефть. 🛢️
  • Вычисления, учитывающие задержку: триггеры для ценового/волатильного/MEV риска, оценка политики агента и предторговые проверки. Потому что скорость решает всё (конкуренция). ⚡
  • Идентификация и разрешения: разрешения, привязанные к кошельку, криптографические подтверждения и политики, ограничивающие автономию агента. Потому что доверие переоценено. 🔐
  • Меры безопасности: ограниченные API, автоматические выключатели и выравнивающие слои. Потому что даже роботам нужны ограждения. 🚦

Почему это важно (и почему сейчас) ⏳

Модель, ориентированная на намерения, набирает популярность: пользователи формулируют цели, а агенты занимаются технической реализацией. Текущая ситуация – переходы между мостами, децентрализованными биржами и панелями управления – не может масштабироваться для следующих 100 миллионов пользователей. С архитектурной точки зрения, решение заключается не только в улучшении интерфейса, но и в открытых путях для владения и программируемых данных, чтобы множество агентов – а не только несколько закрытых суперприложений – могли конкурировать в создании ценности для пользователей. Потому что конкуренция – это хорошо, если только речь не идет о парковочных местах. 🅿️

Когда приходят большие волны, они «взаимодополняют друг друга и работают вместе.» Искусственный интеллект приносит креативность и автоматизацию; цифровая валюта предлагает открытое владение и стимулы; новые устройства завершают распространение – вместе они формируют пользовательский стек, который по умолчанию напоминает агентов. Или, как я вижу, будущее уже здесь, и я все еще пытаюсь разобраться со своим видеорегистратором. 📺

Заключительная мысль (наконец-то) 🙌

Если «читать-писать-владеть» была последней эпохой, то следующая представляет «действовать»: программное обеспечение, действующее от имени пользователя. В DeFi это означает агентов, которые понимают ваши намерения, оценивают риски и проводят расчеты на разрозненных рынках — безопасно и мгновенно. Победители не просто предоставят удобные чат-интерфейсы; они будут рассматривать архитектуру как судьбу и инвестировать в программируемые данные и уровни стимулирования, которые позволят агентам процветать в масштабе. Или, как я люблю говорить, будущее прекрасно, но я все еще ношу солнцезащитные очки в помещении. 🕶️

Смотрите также

2025-09-05 21:19